发现云课堂|| 我所高级合伙人贺瑛律师分享《跨境担保的合规审查及风险防范》

发现律师事务所 2019-11-01

随着我国改革开放的深化,“走出去”和“引进来”的跨国公司日益增多。在企业走出本土、开拓新域的过程中,由于新设机构实力不足,常常需要依托集团公司的担保或者母国金融机构的信用,方能获得金融支持。跨境担保业务便应运而生。跨境担保作为国际贸易中一种重要的金融工具，具有节约融资成本、用途广泛等优越性，随着我国跨境贸易的稳步增长，跨境担保模式下相关业务在我国企业中广泛开展。

2019年10月23日、30日，我所高级合伙人贺瑛律师分两个课时以“跨境担保的合规审查及风险防范”为主题，为事务所同仁剖析企业跨境担保的相关法律问题，破解跨境担保的合规密码及业务开展的正确姿势。

贺瑛律师首先梳理了历年金融行政监管关系中的“对外担保”相关法规，从外汇担保、对外担保、跨境担保三个概念的演变以及三个阶段不同的监管思路进行逐一分析，并根据2014年5月12日国家外汇管理局29号文发布的《跨境担保外汇管理规定》及《操作指引》（以下简称29号文），对“跨境担保”的含义、监管范围、登记制度、责任边界、市场影响进行了深入讲解。贺瑛律师立足29号文的规定，按内保外贷、外保内贷和其他类型跨境担保的三种归口路径，具体介绍了三种模式跨境担保的交易构架、业务流程、合规要求及审查要点，并结合国家商务部、发改委有关境外投资的管理规定以及人民银行关于全口径跨境融资宏观审慎管理政策带来的变化和热点问题发表了自己的观点。同时，针对外汇金融行政监管政策改革带来的不同效力层级的规范冲突与司法困境，贺瑛律师也将自己的理解与思考与在座同仁进行了分享。

在跨境担保业务开展过程中，由于涉外因素导致担保法律关系受不同法域的规制，贺瑛律师则以担保物权的分类为线索，针对跨境担保的不同担保形式所涉及的法律适用问题进行了梳理，并就融资性担保和非融资性担保的业务差异及不同的风险点展开论述，以使青年律师能更好地理解跨境融资及担保业务的多样性和复杂性，从而加强风险意识，进一步提高风险识别和风险防范的专业能力。

贺瑛律师一方面对理论知识要点进行了精心的整理，并结合大量的表格、图示对相关的操作实务进行了可视化的讲解；另一方面通过案例分析，将对专业知识的深刻理解融入到实际问题的解决方案中，使原本晦涩的专业内容变得清晰易懂。最后，贺瑛律师通过介绍银行国际金融业务所遵循的“展业三原则“（即“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职调查”）及其启示意义，进一步分享了自己在从事涉外法律服务工作中的专业理念和执业感悟。

贺瑛律师的这个课程，带给大家的不仅有专业知识的满满收获，还有探讨热点问题的全新视角，以及资深律师引领大家对于前沿领域的探索与思考。对律师开拓跨境担保业务、更好服务国际客户，都具有重要意义和作用。

律师简介

贺瑛律师，发现律师事务所高级合伙人，成都市律师协会对外交流工作委员会副主任。西南政法大学法学本科毕业，1999年取得律师职业资格，从业近二十年，专注民商法和行政法，在外商投资、私募股权基金、国际商业贷款及对外担保、政府法律顾问、行政争议处理及企业破产清算等领域具有丰富经验。

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